Tra l'impresa e la famiglia, una visione unitaria del patrimonio.
Affianchiamo imprenditori, famiglie imprenditoriali e holding familiari nelle decisioni che collegano il capitale dell'impresa al patrimonio della famiglia: investimenti, liquidità, partecipazioni, immobili e passaggi generazionali.
Il nostro lavoro integra la consulenza finanziaria del team con i servizi di consulenza d'impresa, finanza agevolata, pianificazione fiscale e assistenza nelle operazioni straordinarie.
Il primo passo è un'analisi patrimoniale senza impegno: un confronto per ricostruire la situazione, comprendere gli obiettivi e individuare le priorità.
Consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede per UniCredit S.p.A., iscritti all'Albo unico dei consulenti finanziari tenuto dall'OCF.
Le decisioni per il futuro dell'impresa e del patrimonio familiare
Quando reddito e patrimonio dipendono dalla stessa azienda, le scelte imprenditoriali incidono anche sugli equilibri familiari. Considerare insieme partecipazioni, investimenti e immobili permette di riconoscere le concentrazioni di rischio.
Una cessione può trasformare il valore della partecipazione in liquidità. Si apre una fase che richiede di definire disponibilità, tempi di investimento e obiettivi personali e familiari.
La continuità richiede preparazione. Ruoli, assetti proprietari e scelte fiscali e societarie devono essere valutati insieme alle esigenze delle diverse generazioni.
Capannoni, uffici e abitazioni contribuiscono al valore del patrimonio, ma ne influenzano anche costi, redditi e liquidità. Leggerli insieme alle altre attività aiuta a comprenderne il peso effettivo.
Conoscere il patrimonio per decidere
Chi guida un'impresa è abituato a misurarne risultati, investimenti e rischi. Lo stesso metodo può essere applicato al patrimonio della famiglia.
Partecipazioni, immobili, attività finanziarie e impegni economici acquistano significato quando vengono considerati in un quadro complessivo. Da questa lettura prendono forma le priorità: investire, diversificare, affrontare un'operazione straordinaria o preparare il trasferimento alla generazione successiva.
In questo sito approfondiamo questi temi attraverso articoli, video e analisi, spiegando i meccanismi e le implicazioni delle diverse scelte.
Due percorsi professionali, un lavoro condiviso
Giuseppe Capriuolo e Roberto Creddo lavorano con il proprio team di professionisti e private banker nella relazione con il cliente, mettendo a disposizione competenze ed esperienze complementari.
Un lavoro condiviso per affrontare le esigenze dell'imprenditore e della sua famiglia con una visione complessiva e continuità nel tempo.
Giuseppe Capriuolo
Consulente Finanziario · Dottore Commercialista e Revisore Legale
Senior Executive Advisor presso la Direzione Centrale di UniCredit, divisione Wealth Management e Private Banking. Consulente finanziario, dottore commercialista e revisore legale.
Lavoro con gli imprenditori e le famiglie industriali su tutto quello che sta tra l'impresa e la famiglia, dove il capitale aziendale diventa patrimonio. Di quel capitale curo l'intero ciclo di vita: dalla nascita in azienda, anche attraverso incentivi e pianificazione fiscale, alla trasformazione con operazioni di M&A e aggregazione, fino all'investimento e alla protezione.
Ci arrivo dopo un lungo percorso manageriale tra finanza, fiscalità e operazioni straordinarie, prima come Amministratore Delegato di Valtus S.p.A., società italiana del principale gruppo mondiale di temporary management, e in seguito come Partner di Deloitte.
Il mio obiettivo, e quello del mio team di professionisti e private banker, è accompagnare l'imprenditore nella costruzione e valorizzazione del capitale e nella preparazione del passaggio alla generazione successiva.
Roberto Creddo
Consulente Finanziario
Consulente finanziario da trent'anni, ha guidato come area manager la rete di Fineco in Campania. Dall'ottobre 2025 in UniCredit, dove con Giuseppe Capriuolo ha costituito il primo Team di consulenti finanziari della banca.
Porta nel gruppo di lavoro l'esperienza di chi ha seguito per decenni famiglie e imprenditori nelle scelte di investimento e ha fatto crescere reti di consulenti: il mestiere del private banking, la relazione di lungo periodo con il cliente e la costruzione di una struttura che dura oltre le persone.
Un patrimonio si legge come un bilancio: con metodo, voce per voce.
Servizi
Analisi patrimoniale
Una ricostruzione delle partecipazioni, degli immobili, delle attività finanziarie e degli impegni economici della famiglia, per comprenderne composizione, rischi e disponibilità.
Scopri di piùInvestimenti e protezione
Consulenza finanziaria in relazione agli obiettivi, alle esigenze di liquidità, all'orizzonte temporale e al profilo di rischio del cliente.
Scopri di piùConsulenza d'impresa e Corporate Finance
Assistenza nelle scelte strategiche e finanziarie, nel rafforzamento delle funzioni di amministrazione, finanza e controllo e negli interventi sulla redditività e sulla generazione di cassa.
Scopri di piùFinanza agevolata e pianificazione fiscale
Consulenza sulle opportunità di finanza agevolata e sulla pianificazione fiscale, considerando gli investimenti e gli assetti dell'impresa.
Scopri di piùM&A e aggregazioni
Assistenza negli aspetti di Corporate Finance delle operazioni straordinarie, dalla preparazione al closing, con attenzione alle implicazioni aziendali e patrimoniali.
Scopri di piùPassaggio generazionale
Valutazione integrata delle questioni finanziarie, fiscali e societarie legate al trasferimento del patrimonio e alla continuità dell'impresa, considerando le esigenze delle diverse generazioni.
Scopri di piùStrategy & Family Business Advisory
Per le scelte che riguardano l'impresa, la proprietà e il passaggio tra generazioni, la consulenza finanziaria del Team si integra con i servizi che seguono.
Affianchiamo proprietà e management nella definizione della strategia di lungo periodo e degli assetti societari e organizzativi che la sostengono.
Supportiamo la definizione di patti, assetti proprietari e regole condivise tra soci e generazioni. L'obiettivo è chiarire le aspettative, prevenire i conflitti e dare stabilità al rapporto tra famiglia e impresa.
Progettiamo assetti di governance che chiariscono ruoli, responsabilità e processi decisionali tra famiglia, proprietà e management. Definiamo chi decide, su quali temi e con quali modalità, per rendere più efficace il governo dell'impresa.
Pianifichiamo il passaggio generazionale, definendo tempi, ruoli e modalità di trasferimento della leadership. Accompagniamo la transizione operativa per preservare le competenze, valorizzare le nuove generazioni e dare continuità all'impresa.
Affianchiamo la proprietà nelle scelte di cessione o ingresso di un investitore, valutando i tempi e preparando famiglia e impresa all'operazione.
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